3大核心理念唤醒客户的财务规划意识
中德安联人寿浙江分公司起点团队资深业务总监朱丽平认为，行业已步入4.0时代，保险营销员仅依靠人脉关系并不能获得长久发展，提升专业能力才是唯一出路。在学习国际认证财务规划师（RFC）课程后，她结合课程所学以及过往经验，凝练出3大核心理念，用于唤醒客户的财务规划意识。
1.存款多不等于财务完全安全。RFC课程为财务安全设置了一定的衡量指标。大多数财务安全指数较高的客户是因为有一大笔存款。然而，维持生活需要足够的现金流，存款多并不意味着可以灵活运用的资金多，有时反倒不利于财务安全。
2.财务规划以财务状况和责任为主线。谈及财务规划话题时，不可避免地要涉及收益问题。朱丽平认为，对于过度关注投资收益的客户，从业人员应结合年金险的理财与保障并存的优势，向他们讲解：理财不应该一味地追求效益，而是以当前个人的财务状况和现阶段的责任为主线，考虑安全稳健型的产品。
3.责任是永远存在的，加保是时刻要做的事情。每次配置保险时，都必须让客户明白，人生的责任目标和欲望目标是多样的。因此，客户若完成了当前阶段的特定目标，就应该做好下个阶段的规划。
